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いつも＜たいこう＞をご愛顧いただき、誠にありがとうございます。
当行では、「少額投資非課税制度＜愛称：ＮＩＳＡ（ニーサ）＞」の口座開設のお申込みを受付しておりますが、以下にＮＩＳＡ口座に関してのご留意事項をまとめましたので、ご一読いただきますようお願い申し上げます。
なお、平成２５年１０月１日より、税務署への申請手続きの受付が開始されます。お客さまからお申込みいただいた申請書類を当行が税務署へ提出し、申請手続きを行います。
ご開設いただいたＮＩＳＡ口座の勘定設定期間に非課税上限額１００万円をご利用いただけるお取引は、各年の１月１日から１２月３１日までの１年間に受渡しが完了したお取引となります。
＜ご留意事項＞
| ・ | ＮＩＳＡ口座の開設はお１人１口座です。複数の金融機関へのお申し込みはできません。 |
| ・ | 勘定設定期間（平成２６年１月１日から平成２９年１２月３１日まで）は、金融機関 を変更できません。（今後、見直しされる可能性があります。） |
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万一、複数の金融機関で重複してお申込みされた場合、お客さまが最も希望される金
融機関ではない金融機関にＮＩＳＡ口座が開設される場合があります。
また、重複してお申込みされた場合、口座開設手続きが円滑に進まないおそれがあり、
ＮＩＳＡ口座開設が遅れる可能性があります。 |
| ・ | 税務署での非課税適用確認後、お客さまの口座開設が完了するまでに約１～１．５ヶ月程度かかる見込みのため、平成２６年１月１日の勘定設定期間当初からお取引をご希望のお客さまで、まだお申込みがお済みでない方は、お早めにお申込みくださいますようお願いいたします。 ＜たいこう＞では、【ＮＩＳＡ口座キャンペーン】を延長し、平成２５年１２月３０日までお申込みいただいたお客さまには、ＱＵＯカード１，０００円分をプレゼントします。
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| ・ | ＮＩＳＡ口座を開設する場合で、投資信託口座がないお客さまについては、投資信託口座と特定口座（または一般口座）の開設が必要となります。 | ||
| ・ | 本制度の対象となる商品には、株式投資信託、証券取引所に上場している株式、ＥＴＦ（上場投資信託）、ＲＥＩＴ（不動産投資信託）等がありますが、当行では株式投資
信託を取扱いしております。 ※ＭＭＦ及び公共債は、ＮＩＳＡ口座の対象となりません。 |
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| ・ | ＮＩＳＡ口座内で保有している株式投資信託を一度売却すると、売却部分の非課税投資枠は再利用できません。 | ||
| ・ | 各年１００万円の非課税上限額の枠は、その年にしか使用することができず、未使用分を翌年以降に繰り越すことはできません。 | ||
| ・ | ＮＩＳＡ口座内で発生する損失は、他の課税口座における譲渡所得や配当所得等と損益通算をすることはできません。また、ＮＩＳＡ口座内で譲渡損が発生しても繰越控除することはできません。 | ||
| ・ | 投資信託における分配金のうち元本払戻金（特別分配金）はそもそも非課税であるため、本制度のメリットは受けられません。 | ||
| ・ | 平成２６年１月以降、お客様から投資信託のご購入やご解約のお申込みについて、ＮＩＳＡ口座を利用したお取引か確認をさせていただきます。 | ||
| ・ | ＮＩＳＡ口座の開設をお申込みされて、税務署から「非課税適用確認書」が交付されるまでの間、ＮＩＳＡ口座を利用した投資信託のお申込は受付できません。 |
ＮＩＳＡの詳しい内容についてはこちらをご参照願います。
投資信託についてのご注意事項はこちらをご参照願います。
ご不明な点等がございましたら、たいこう本支店の窓口や下記のフリーダイヤルまでお問い合せ願います。
投資信託専用フリーコール ０１２０－９１７－５３８（平日：午前９：００～午後５：００）
